比特币暴涨危机重重 专家建议尽快关闭非法平台

5月以来，比特币开启了又一波疯狂上涨。 尤其是8月份，比特币价格一路飙升，从18000元/币左右突破30000元，创历史新高。 数据显示，7月1日至7月31日，国内比特币交易额为301.7亿元，占全球总交易额的30%。

专家认为，比特币因其匿名性、无边界限制、难以追踪等特点比特币交易风险大吗，经常被不法分子利用，成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。 监管部门应尽快建立比特币交易平台投资者实名审核制度，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，取缔部分严重违规的比特币交易平台。

高交易风险

国内比特币交易监测报告显示，2017年上半年，全球主要虚拟货币总市值从177亿美元增至1000亿美元。 其中，比特币市值增长2.7倍。 7月1日至31日，比特币市值在310亿至470亿美元区间波动。 以7月31日市值计算，全球主要虚拟货币中，比特币市值占比51%，其次是以太坊和瑞波币，分别占比20%和7%，三者合计占比近80% .

7月1日至7月31日，国内比特币交易量301.7亿元，环比下降11.6%，占全球总交易量的30%。 通过分析国内各类交易平台的交易规模，OKCoin（占比22.5%）、比特币中国（占比19.7%）和火币网（占比18.2%）三个交易平台的交易量最大。 总量占60%。

二级市场交易所交易是比特币生态链中的重要环节，参与用户多比特币交易风险大吗，交易规模大。 同时，比特币交易也伴随着一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露、交易平台被盗、跑路等。

“作为所谓的超国家‘货币’，比特币虽然运行在虚拟空间，但其暴涨的价格可能会增加主权国家经济金融体系的系统性风险。” 中央财经大学金融法研究所所长黄震指出，例如在外汇管制、洗钱、避税等方面，已经有利用比特币规避的行为。外汇管制、洗钱和逃税。

黄震强调，在比特币交易流通方面，国内部分虚拟货币交易平台存在诸多不规范现象，特别是部分平台存在资金池、杠杆基金、虚拟盘等，部分机构和团队甚至持有大量比特币，存在操纵市场或内幕交易的金融风险。

全国互联网金融安全技术专家委员会日前发布报告指出，虚拟货币市场存在恶意炒作、价格剧烈波动等一系列问题，为洗钱活动提供了便利，恐怖主义融资和其他活动。

监管漏洞犹存

业内人士指出，不法分子利用加密数字货币（主要是比特币）进行洗钱、敲诈勒索（数据泄露）、敲诈勒索（DDOS攻击威胁）等犯罪活动。 根据欧洲刑警组织的评估报告，全球有 3% 的洗钱活动是使用加密数字货币进行的。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行现场检查发现，北京部分平台未经批准擅自开展融资业务，未全面履行反洗钱义务。

此外，目前国内比特币平台缺乏对数十亿元客户资金的第三方托管，客户资金面临“跑路”风险。 近日，央行在对北京地区主要交易平台进行现场检查时发现，火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的存入资金购买理财产品，总额约10亿元。

业内人士指出，基于风险考虑，大多数国家已将比特币交易纳入监管体系。 美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等国家承认其合法性并出台监管规则，而俄罗斯、泰国、印度尼西亚等国家则认为比特币交易活动是非法的。

我国不允许金融或支付机构开展与比特币相关的业务，也不允许其作为货币流通。 各国政策尚不明朗，也可能导致汇率大幅波动。

“目前，各国监管机构不太可能承认比特币是一种货币。对于监管机构来说，比特币最大的问题是它可能被用于洗钱或不正当交易。” 全国人大财经委副主任委员吴晓玲认为，目前加密货币ICO概念比较火热，但很多都偏离了分布式记账等原有的运行规范，从而产生了可能。误导公众，造成庞氏骗局。

多措并举加强监管

“虽然上半年中国人民银行加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在不少监管空白。” 北京邮电大学教授杨一贤表示，应尽快建立比特币的监管框架，确定监管主体，明确业务规则。 将比特币放在制度和法规的笼子里。

黄震认为，面对比特币的疯狂走势，投资者应理性对待，切忌盲目跟风，切忌高价接单。 投资者要加强学习，研究投资标的及其交易风险，切勿向不了解的领域投资。 交易平台应加强合规建设、投资者教育和风险管理，定期进行自查和风险报告； 制度团队要加强信息公开，向安全、透明、规范的方向发展。

黄震建议监管层介入比特币监管，适当引入监管技术，加强对比特币和区块链进入的检测预警，尽快将比特币系统性风险控制在合理范围内。

“央行等有关部门可以定期发布风险提示，提醒市场和投资者注意风险。” 黄震补充说，他们还可以支持地方政府创新使用监管沙箱等监管技术，将比特币的闭环生态系统纳入监管沙箱。 ，进行沙盒测试和风险测试。

此外，互联网安全专家建议，有关部门应明确比特币交易平台的监管定位和分工，尽快建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易兑换过程的透明化。 . 同时，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，关闭部分严重违规的比特币交易平台。 （徐钊）