比特币交易涉及的法律问题分析

黄亚庆律师

上海嘉华律师事务所

金融证券法律服务团队

比特币问世以来，其价格经历了“过山车”式的变化，近期比特币更是创下了3万美元的历史新高。 比特币可以在中国交易吗？ 有哪些监管措施？ 交易会不会涉及犯罪？

01

我国目前对比特币的监管政策

我国目前对比特币的调控政策主要有中国人民银行、工信部、银监会、银监会等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。中国证监会、中国保监会于2013年12月3日。）及中国人民银行、中央网信办、工信部发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》信息化部，国家工商行政管理总局、中国银监会、中国证监会、中国保监会于2017年9月4日（以下简称“公告”）。 《通知》和《公告》的效力级别虽然只是部门规章，但反映了我国目前对比特币的监管态度：

1、比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上使用；

2、各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承销代币和“虚拟货币”。货币”。 “相关保险业务可能将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务；

3、平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”（指比特币、以太坊）的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得作为提供定价、信息中介等服务的代币或“虚拟货币”；

4、同时也可以得出结论，国家目前禁止的是涉及比特币的非法交易，而不是比特币本身，个人可以自由持有和交易比特币。

02

刑法领域的监管

截至2020年12月27日，中国裁判文书网以“比特币”为关键词共检索案件1987件，其中刑事案件971件； 关键词检索381件，其中12件涉及刑事犯罪； 关键字搜索产生了 141 起案件，其中 3 起涉及刑事犯罪。 现就比特币交易过程中可能涉及的相关犯罪行为作如下分析：

(1) 欺诈

在比特币交易过程中，交易双方可能处于信息不对称的位置，例如买家对比特币知之甚少或一无所知，此时买家虚构的比特币只会涨不会跌等。”正事实”，或未体现比特币虚拟属性、没有国家信用背书等“负面事实”，可能导致最终认定为捏造事实或隐瞒真相，骗取公私财产的欺诈行为。 例如（2019）河南1281行初217号案，法院认为：被告人王斌、张玉玲虚构向被害人购买YAC数字货币（一种类似于比特币的虚拟货币）比特币涉及的刑事犯罪，以获取巨额利益为诱饵比特币涉及的刑事犯罪，调动多名受害人购买数字货币124万元，与其他被告人一起非法分割占有，构成诈骗罪。

（二）组织、领导传销活动罪

在比特币交易过程中，可能会有卖家发展多层次的买家，需要高层买家推荐其他人（低层买家）购买，高层买家直接或间接推荐低层买家买家以支付报酬为依据，上述行为可能被认定为组织、主导传销活动。 例如（2019）湘十三行终403号案。 法院认为，被告人吴金林召集唐福生、叶青松、张乃坤、黄涛华、王来东、杨银杰、张驰翔、李杰、周志斌、王伟等人，组织、主导出售云锦数字资产。 （如比特币）以名义上要求参与者注册成为会员购买云金获得会员资格，并按一定顺序形成层级，以直接或间接开发人员的数量作为返利依据、引诱参与者继续发展他人参与，骗取财物，扰乱经济社会秩序，其行为已构成组织、领导传销活动罪。

综上，笔者认为比特币现阶段可以作为虚拟商品进行交易，但要注意刑事合规。